WikiDer > BMO SmartFolio - Википедия

BMO SmartFolio - Wikipedia

BMO SmartFolio это цифровой управление инвестициями услуги, предлагаемые канадской Банк Монреаля. В широком смысле называется Робо-советник, сервис позволяет инвесторам ответить на ряд вопросов онлайн о них инвестиционные цели, временной горизонт и терпимость к риску, то рекомендуется модель портфолио состоит из индекс-слежение биржевые фонды на основе профиля инвестора. Управляется финансовыми профессионалами из BMO Global Asset Management и BMO Nesbitt Burns.[1]

Открыт для публики 18 января 2016 года инвестиционной фирмой, предоставляющей полный спектр услуг, БМО Несбит Бернс, это была первая услуга управления цифровым портфелем, предлагаемая большая пятерка Канадский банк. BMO SmartFolio был разработан собственными силами для привлечения растущего числа инвесторов, ищущих альтернативы традиционному управлению инвестициями. брокерские конторы. [2][3]

По состоянию на 18 декабря 2017 года минимальная сумма, необходимая для открытия учетной записи BMO SmartFolio, составляет 1000 долларов США, что меньше минимальной суммы в 5000 долларов США, установленной при первоначальном запуске услуги. Комиссия за учетную запись рассчитывается как 0,7 процента для первых вложенных 100 000 долларов США, затем уменьшается по мере увеличения размера счета до 0,4 процента для активов, превышающих 500 000 долларов США. [4]

Сервис предлагает клиентам возможность удерживать свои инвестиции в TFSA (Сберегательный счет Tax Free), RRSP (Зарегистрированный пенсионный накопительный план), RESP (Зарегистрированный сберегательный счет на образование), РРИФ (Зарегистрированный фонд пенсионного дохода), а также незарегистрированные и соединение инвестиционные счета.

Срыв инвестиционной отрасли

После финансовый кризис 2007-2008 гг., новый финансовые технологии стартапы начали предлагать услуги по управлению цифровыми инвестициями, или робо-советники, чтобы удовлетворить потребности потребителей в технологических решениях, снижающих инвестиционные затраты.[5] Пока эти онлайн управление инвестициями услуги наиболее распространены в США, некоторые из них доступны в Канаде, Европе, Австралии, Индии и Азии.

BMO SmartFolio, похожий на службу роботов-консультантов, где инвесторы регистрируются онлайн и имеют цифровой доступ к своим инвестиционным активам и отслеживанию результатов, отличается от своих аналогов в США и Великобритании тем, что портфели контролируются и управляются портфелем. группа управления, в отличие от компьютерного алгоритма.[6][7][8]

Рекомендации

  1. ^ «BMO запускает платформу робо-советников». Инвестиционный руководитель. Получено 11 декабря, 2015.
  2. ^ «BMO первым из крупных банков запустил услугу робо-консультанта». MoneySense. 18 января 2016 г.
  3. ^ «BMO представляет SmartFolio, службу управления цифровым портфелем, чтобы помочь канадским инвесторам». Marketwired. 18 января 2016 г.
  4. ^ «BMO сокращает минимальный размер учетной записи на платформе roboadviser». Глобус и почта. 19 декабря 2017 года.
  5. ^ «Куда уходят традиционные менеджеры по управлению деньгами, когда роботизированные советники становятся вирусными?». Ежедневник инвестора. 27 июня 2016 г.
  6. ^ «Банк Монреаля запускает услугу« робо-консультант »». Глобальные новости. 18 января 2016 г.
  7. ^ «BMO - первый из крупных канадских банков, работающий в сфере« робо-консультантов »с« SmartFolio ». Новости CTV. 18 января 2016 г.
  8. ^ "Обзор BMO SmartFolio". Аналитик ETF. 26 января 2016 г.[постоянная мертвая ссылка]

внешняя ссылка