WikiDer > Сервис проверки личности

Identity verification service

An служба проверки личности используется предприятиями, чтобы гарантировать, что пользователи или клиенты предоставляют информацию, которая связана с личностью реального человека. Служба может проверять подлинность документов, удостоверяющих личность, таких как водительские права, заграничный пасспорт, или национально выпущенный удостоверение личности посредством документальной проверки. Кроме того, также включает проверку идентификационной информации (полей) с помощью независимых и авторитетных источников, таких как кредитное бюро или собственные правительственные данные.

Фон

Услуги по проверке личности были разработаны, чтобы помочь компаниям соблюдать Противодействие отмыву денег (AML) и Знай своего клиента (KYC), проверка личности теперь является жизненно важным компонентом экосистемы транзакций компаний электронной коммерции, финансовых учреждений, онлайн-игр и даже социальные медиа. Применяя методы предотвращения цифрового мошенничества, компании могут обеспечить соблюдение требований AML и KYC, устраняя риски, связанные с мошенничеством.[1]

В финансовых отраслях подтверждение личности часто требуется в соответствии с нормативными актами, известными как Знай своего клиента или же Программа идентификации клиентов. В США одним из многих органов, регулирующих эти процедуры, является Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

Недокументированная проверка личности требует от пользователя или покупателя предоставления личных данных, которые отправляются в службу проверки личности. Служба проверяет общедоступные и частные базы данных на соответствие предоставленной информации. Необязательно, основанная на знаниях аутентификация вопросы могут быть заданы лицу, предоставляющему информацию, чтобы удостовериться, что он или она является владельцем личности. An идентичность "оценка" вычисляется, и личности пользователя или покупателя либо присваивается статус «проверен», либо нет, в зависимости от оценки.

От клиентов различных предприятий, таких как розничные торговцы, государственные учреждения или финансовые учреждения, часто требуется предъявить удостоверение личности для завершения транзакции. Например, продавец может потребовать идентификацию клиента для различных типов покупок (например, покупки алкоголя, лотереи или табака) или когда для оплаты транзакций предоставляются определенные типы платежей (например, чеки, кредитные карты). Финансовые учреждения обычно требуют, чтобы клиенты предъявили удостоверение личности, чтобы завершить операцию снятия или депозита, обналичить чек или открыть новый счет. Государственные органы могут потребовать идентификацию для доступа в безопасные зоны или для других целей. Другие предприятия также могут потребовать от клиентов удостоверение личности.

Дополнительный метод для обслуживания проверки подлинности, который набирает популярность в отрасли, - это искусственный интеллект, или более известный как проверка личности на основе искусственного интеллекта. В этом процессе проверка личности выполняется через веб-камеру. В основном результат также доступен в режиме реального времени.[2]

Заявление

Сервис проверки личности используется как онлайн, так и лично для проверки личности. Эти услуги используются в индустрии финансовых услуг, платформах электронной коммерции, социальные сети, Интернет-форумы, сайты знакомств, и вики сдержать носок, регистрация несовершеннолетних, рассылка спама и незаконные действия, такие как домогательства, мошенничество с использованием личных данных и отмывание денег. Например, в банковской сфере для открытия банковского счета может потребоваться проверка личности.

Отрасли, в которых используются услуги по проверке личности, включают финансовые услуги, цифровой бизнес, путешествия и отдых, предприятия экономики совместного потребления, телекоммуникации, FinTech, игры и развлечения.[3]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «Управление рисками - борьба с мошенничеством с помощью инструментов цифровой проверки». www.rmmagazine.com. Получено 2018-09-10.
  2. ^ «Как использовать ИИ для борьбы с мошенничеством с использованием личных данных | TechBeacon». TechBeacon. Получено 2018-08-08.
  3. ^ «Дело о цифровых удостоверениях» (PDF). TechUK. 1 февраля 2019 г.. Получено 18 апреля 2019.